投資相連保險
投資相連保險結合保險及投資元素,保費會用來購買基金單位,而當投保人不幸去世,受益人亦可獲得賠償。此類產品分為「一次過繳付保費計劃」和「定期繳付保費計劃」兩種。
投資相連保險能有效地幫助客戶達成理財目標,最主要是因為以下原因:
投資相連保險能有效地幫助客戶達成理財目標,最主要是因為以下原因:
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此計劃的年期一般為十至三十年,因此可以有效地捕捉每個經濟周期的投資機會,而且長年期的投資亦可為客戶帶來覆息效應,能幫助客戶達成較長期的理財目標。
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「定期繳付保費計劃」能利用平均成本法,定期作定額投資,基金價格較低時買入較多基金單位。因此客戶亦可透過這方法來減低成本。
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投資相連保險靈活而有彈性,基金選擇能隨時轉換,所以客戶能根據不同市況和風險胃納,轉換合適的基金以尋求更佳回報;客戶亦可在計劃完結前增加/減少/停止供款和提取部分已供款項。