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财富管理

投资相连保险

投资相连保险结合保险及投资元素,保费会用来购买基金单位,而当投保人不幸去世,受益人亦可获得赔偿。此类产品分为「一次过缴付保费计划」和「定期缴付保费计划」两种。

投资相连保险能有效地帮助客户达成理财目标,最主要是因为以下原因:

此计划的年期一般为十至三十年,因此可以有效地捕捉每个经济周期的投资机会,而且长年期的投资亦可为客户带来覆息效应,能帮助客户达成较长期的理财目标。

「定期缴付保费计划」能利用平均成本法,定期作定额投资,基金价格较低时买入较多基金单位。因此客户亦可透过这方法来减低成本。

投资相连保险灵活而有弹性,基金选择能随时转换,所以客户能根据不同市况和风险胃纳,转换合适的基金以寻求更佳回报;客户亦可在计划完结前增加/减少/停止供款和提取部分已供款项。